Nos services & solutions

L’assurance de prêt est un élément clé de votre plan de financement. Pourtant, la plupart des emprunteurs acceptent l’offre de leur banque sans comparer. En tant que cabinet expert en gestion de patrimoine à Bordeaux, nous vous aidons à faire jouer la concurrence. Grâce à la loi Lemoine, vous avez le pouvoir de choisir ou de changer d’assurance emprunteur à tout moment, sans frais.

Économies majeures : Réduisez le coût total de votre crédit de plusieurs milliers d’euros.
Garanties améliorées : Bénéficiez d’une couverture parfaitement adaptée à votre profil et à votre patrimoine.
Courtier local : Une expertise de proximité et un accompagnement de A à Z dans vos démarches.

Notre expertise inclut également la prise en charge de la résiliation et le changement de contrat, afin de vous faire bénéficier d’économies significatives tout en protégeant efficacement votre patrimoine.

Développement de votre activité, achat de locaux commerciaux ou acquisition de matériel : le crédit professionnel est le moteur de votre croissance. Pour valider votre financement, les banques exigent systématiquement une assurance de prêt professionnel. Mais l’offre de votre banque est-elle vraiment la plus compétitive ?

Notre cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux accompagne les dirigeants, professions libérales et commerçants dans l’optimisation de leur couverture. Grâce à la délégation d’assurance, nous sélectionnons les meilleures garanties du marché.

Les avantages de notre expertise pour votre entreprise :

Réduction des coûts : Économisez de façon significative sur le coût global de votre emprunt pour préserver votre trésorerie.
Protection du professionnel : Des garanties spécifiques adaptées à vos responsabilités..

Donnez du souffle à vos investissements. Contactez nos experts bordelais pour un comparatif gratuit et sur-mesure.

Un bilan patrimonial est la première étape essentielle pour une gestion efficace de votre patrimoine.

Je réalise une analyse complète de votre situation familiale, professionnelle, sociale et patrimoniale.

Ce diagnostic me permet d’établir les atouts et axes d’améliorations de votre patrimoine en termes juridiques, économiques et fiscaux.

Une fois vos objectifs déterminés, une organisation patrimoniale est alors proposée, validée par vos soins et appliquée.

Je peux également intervenir pour un besoin ponctuel : un conseil sur une problématique précise ou la sélection et la souscription d’un investissement particulier.

Les contrats de capitalisation sont un outil précieux pour les sociétés souhaitant optimiser leurs finances:

Gestion de la Trésorerie : Ils offrent une solution flexible pour placer la trésorerie excédentaire de l’entreprise, permettant de générer des rendements tout en maintenant une liquidité suffisante pour faire face aux besoins de trésorerie à court terme.

Diversification des Placements : Les contrats de capitalisation permettent de diversifier les placements financiers de l’entreprise, réduisant ainsi les risques associés à une concentration excessive sur un seul type d’actif ou un seul établissement. Ils offrent ainsi une meilleure résilience face aux fluctuations du marché.

Anticiper le départ en retraite de ses salariés grâce à un contrat d’assurance Indemnités de fin de carrière permet de lisser dans le temps le financement de ce passif social, dans un cadre fiscal et social avantageux.

Investir est une incontournable pour construire son patrimoine. Je vous guide dans le choix des placements conformes à votre profil d’investisseur et répondant à vos objectifs financiers.

Que ce soit en immobilier, en actions, en obligations ou d’autres investissements moins répandus, je vous aide à diversifier vos investissements tout en maîtrisant les risques propre à chaque type d’investissement.

Vous dirigez une entreprise en Gironde ou France et cherchez à valoriser et fidéliser vos salariés tout en optimisant votre fiscalité ? L’épargne salariale vous le permet. Pourtant, de nombreux dirigeants sous-estiment encore son impact sur la performance et la masse salariale de leur entreprise.

Que vous exerciez en SCP ou en Société de Moyens (SCM), nous adaptons ces dispositifs aux spécificités de votre statut pour optimiser la fiscalité de votre cabinet et valoriser l’engagement de vos associés et collaborateurs.

Cabinet spécialisé en gestion de patrimoine à Bordeaux et intervenant dans la France entière, nous concevons des solutions sur-mesure (plan épargne entreprise, plan retraite collectif d’entreprise) adaptées à la taille et aux ambitions de votre entreprise.
Pourquoi mettre en place l’épargne salariale avec notre cabinet ?

Avantages fiscaux : Exonération de charges patronales et salariales (sauf CSG-CRDS), déduction du bénéfice imposable et fiscalité avantageuse pour les bénéficiaires (les salariés ET le chef d’entreprise).
Outil de motivation : Associez vos collaborateurs aux résultats de l’entreprise avec l’intéressement et l’abondement pour renforcer leur engagement.
Accompagnement local : Une expertise de proximité pour simplifier la mise en place juridique et le suivi de vos dispositifs.

Avocat, Notaires, Médecins, Architectes… Quelle que soit votre structure d’exercice, même en société civile professionnelle (SCP) ou en Société de Moyens (SCM), nous adaptons votre plan d’épargne salariale pour optimiser la fiscalité de votre cabinet et valoriser votre engagement et celui de vos collaborateurs.

La prévoyance est la clé de voûte de la gestion de patrimoine: s’il est difficile d’anticiper les aléas de la vie, s’en protéger et protéger ses proches est possible.

En tant que dirigeant, artisan ou profession libérale (médicale, juridique, technique…), vous êtes votre outil de travail le plus précieux. Pourtant, les régimes obligatoires (gérés par la caisse de votre profession) se révèlent souvent insuffisants en cas de coup dur.

Spécialisé dans l’accompagnement des indépendants, notre cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux conçoit des stratégies de protection sociale sur-mesure pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
Pourquoi auditer votre prévoyance avec nos experts ?

Maintien des revenus réels : Nous activons des garanties d’indemnités journalières calibrées sur vos besoins réels, et non sur un barème forfaitaire.
Fiscalité avantageuse (Loi Madelin) : Déduisez vos cotisations de votre bénéfice imposable pour réduire la fiscalité de votre structure.
Protection familiale : Mise en place de rentes d’éducation, rentes de conjoint et capitaux décès optimisés.

La prévoyance collective est bien plus qu’une obligation légale ou conventionnelle : c’est un outil de management et de fidélisation. Pour les chefs d’entreprise, les gérants de PME et les professions libérales en pleine croissance en Gironde, mettre en place une couverture complémentaire santé et prévoyance de qualité permet de rassurer vos talents et de renforcer l’attractivité de votre structure.

Notre cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux vous accompagne dans l’audit, la sélection et le déploiement de contrats collectifs adaptés à votre secteur d’activité et conformes aux exigences de votre convention collective.

Les avantages de la prévoyance d’entreprise pour votre structure :

Avantages fiscaux et sociaux : Les cotisations versées par l’employeur ont un traitement spécial suivant les situations.
Dialogue social renforcé : Vous offrez à vos salariés une protection solide face aux aléas de la vie (incapacité, invalidité, décès).
Sécurité juridique : Respect strict de vos obligations conventionnelles (CCNE) pour sécuriser le dirigeant.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) individuel est l’outil idéal pour anticiper la baisse de vos revenus à la retraite. Notre cabinet à Bordeaux structure votre épargne retraite sur-mesure : vous capitalisez à votre rythme tout en réduisant vos impôts immédiatement ou à la retraite. Un double levier patrimonial.

Le Plan Épargne Retraite est venu remplacer d’autres contrats connus comme le Madelin ou le Plan d’Épargne Retraite populaire. Un transfert est d’ailleurs possible de ces anciens contrats vers un PER.

Le PER individuel offre une solution flexible et personnalisée pour préparer votre retraite à votre rythme. Voici ses principaux avantages :

• Flexibilité : Vous choisissez le montant et la fréquence de vos versements.
• Avantages Fiscaux : Les versements sont déductibles de votre revenu imposable, réduisant ainsi votre impôt sur le revenu.
• Gestion Pilotée : Déléguez la gestion de votre épargne à des professionnels.
• Sortie en Capital ou en Rente : À la retraite, récupérez votre épargne sous forme de capital ou de rente viagère.

Le PER collectif, mis en place par votre entreprise, offre des avantages pour les salariés et l’employeur :

• Abondement de l’Employeur : L’entreprise peut verser des sommes supplémentaires, augmentant votre épargne retraite.
• Avantages Fiscaux et Sociaux : Les versements bénéficient d’avantages fiscaux et sociaux.
• Gestion Simplifiée : L’entreprise gère le plan, simplifiant les démarches pour les salariés.
• Portabilité : En cas de changement d’emploi, transférez votre épargne vers un autre plan, tout simplement.

Notre cabinet vous accompagne dans le choix et la mise en place de mutuelles individuelles et collectives, adaptées à vos besoins et à ceux de vos équipes. Que vous soyez dirigeant, salarié ou indépendant, nous vous proposons des solutions santé performantes, négociées auprès des meilleurs partenaires, pour une couverture optimale à moindre coût.

Nos solutions de mutuelle “employeur” répondent aux exigences des conventions collectives nationales et offrent la possibilité de souscrire des garanties à la carte sans condition d’effectif.

Les indépendants et chefs d’entreprise bénéficient également de prestations adaptées à leur besoin de couverture et leur situation familiale.

La transmission de patrimoine est une étape cruciale dans la vie de chaque individu et de chaque famille.

Bien plus que la simple répartition des biens après un décès, je vous propose des stratégies de donation, de protection du conjoint et d’organisation du patrimoine, tout en préservant l’entente familiale.

Il existe ainsi de nombreuses manières de transmettre son patrimoine selon ses objectifs, chacune ayant ses propres avantages et inconvénients. Voici quelques exemples : donation, assurance-vie, adaptation du contrat de mariage, recours à une société…

Je vous accompagne dans cette démarche pour en assurer la bonne exécution, en vous proposant des solutions conformes d’un point de vue juridique et en limitant leur impact fiscal.

Contactez-moi dès aujourd’hui pour une consultation.

Une bonne gestion patrimoniale est possible, même dans ces situations singulières.

La situation financière et personnelle de la personne protégée peut évoluer au fil du temps. J’assure un suivi régulier en lien avec le mandataire judiciaire à la protection des majeurs.

Nous pouvons ainsi organiser le patrimoine de la personne protégée afin qu’il réponde à ses besoins immédiats, tout en permettant son adaptation au fil du temps.

Mandataires, je vous accompagne auprès des personnes sous votre protection pour faciliter l’exécution de votre mission.

Mon intervention vise également à assurer la conformité légale des engagements pris et à fournir dans les meilleurs délais les documents utiles aux comptes-rendus de mission des mandataires.

Contactez-moi pour mettre en place une stratégie adaptée aux besoins des personnes placées sous votre protection.