prestations

Un bilan patrimonial est la première étape essentielle pour une gestion efficace de votre patrimoine.

Je réalise une analyse complète de votre situation familiale, professionnelle, sociale et patrimoniale.

Ce diagnostic me permet d’établir les atouts et axes d’améliorations de votre patrimoine en termes juridiques, économiques et fiscaux.

Une fois vos objectifs déterminés, une organisation patrimoniale est alors proposée, validée par vos soins et appliquée.

Je peux également intervenir pour un besoin ponctuel : un conseil sur une problématique précise ou la sélection et la souscription d’un investissement particulier.

Une bonne gestion patrimoniale est possible, même dans ces situations singulières.

La situation financière et personnelle de la personne protégée peut évoluer au fil du temps. J’assure un suivi régulier en lien avec le mandataire judiciaire à la protection des majeurs.

Nous pouvons ainsi organiser le patrimoine de la personne protégée afin qu’il réponde à ses besoins immédiats, tout en permettant son adaptation au fil du temps.

Mandataires, je vous accompagne auprès des personnes sous votre protection pour faciliter l’exécution de votre mission.

Mon intervention vise également à assurer la conformité légale des engagements pris et à fournir dans les meilleurs délais les documents utiles aux comptes-rendus de mission des mandataires.

Contactez-moi pour mettre en place une stratégie adaptée aux besoins des personnes placées sous votre protection.

Les contrats de capitalisation sont un outil précieux pour les sociétés souhaitant optimiser leurs finances:

Gestion de la Trésorerie : Ils offrent une solution flexible pour placer la trésorerie excédentaire de l’entreprise, permettant de générer des rendements tout en maintenant une liquidité suffisante pour faire face aux besoins de trésorerie à court terme.

Diversification des Placements : Les contrats de capitalisation permettent de diversifier les placements financiers de l’entreprise, réduisant ainsi les risques associés à une concentration excessive sur un seul type d’actif ou un seul établissement. Ils offrent ainsi une meilleure résilience face aux fluctuations du marché.

Anticiper le départ en retraite de ses salariés grâce à un contrat d’assurance Indemnités de fin de carrière permet de lisser dans le temps le financement de ce passif social, dans un cadre fiscal et social avantageux.

Investir est une incontournable pour construire son patrimoine. Je vous guide dans le choix des placements conformes à votre profil d’investisseur et répondant à vos objectifs financiers.

Que ce soit en immobilier, en actions, en obligations ou d’autres investissements moins répandus, je vous aide à diversifier vos investissements tout en maîtrisant les risques propre à chaque type d’investissement.

La transmission de patrimoine est une étape cruciale dans la vie de chaque individu et de chaque famille.

Bien plus que la simple répartition des biens après un décès, je vous propose des stratégies de donation, de protection du conjoint et d’organisation du patrimoine, tout en préservant l’entente familiale.

Il existe ainsi de nombreuses manières de transmettre son patrimoine selon ses objectifs, chacune ayant ses propres avantages et inconvénients. Voici quelques exemples : donation, assurance-vie, adaptation du contrat de mariage, recours à une société…

Je vous accompagne dans cette démarche pour en assurer la bonne exécution, en vous proposant des solutions conformes d’un point de vue juridique et en limitant leur impact fiscal.

Contactez-moi dès aujourd’hui pour une consultation.

La prévoyance est la clé de voûte de la gestion de patrimoine: s’il est difficile d’anticiper les aléas de la vie, s’en protéger et protéger ses proches est possible.

La prévoyance est bien plus qu’une simple assurance ; c’est un outil stratégique qui permet d’anticiper et de gérer les risques financiers liés à des événements imprévus tels que la maladie, l’invalidité, ou même le décès.

En intégrant des solutions de prévoyance dans votre plan de gestion de patrimoine, vous pouvez :

• Protéger vos Revenus : En cas d’incapacité de travail, une bonne couverture prévoyance garantit le maintien de vos revenus, vous permettant de continuer à subvenir aux besoins de votre famille.
• Sécuriser votre Avenir : La prévoyance vous offre une tranquillité d’esprit en sachant que vos proches seront à l’abri du besoin, même en votre absence.
• Optimiser votre Patrimoine : En planifiant à l’avance, vous pouvez mieux gérer vos actifs et éviter les décisions hâtives qui pourraient nuire à votre patrimoine.

Je propose une gamme complète de solutions de prévoyance adaptées à vos besoins pour vous protéger financièrement en cas d’incapacité de travail ou d’invalidité.

Préparer sa retraite est une étape cruciale pour assurer un avenir serein et financièrement stable.

Le Plan Épargne Retraite vous permet de constituer une épargne dédiée à votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs.

Le Plan Épargne Retraite est venu remplacer d’autres contrats connus comme le Madelin ou le Plan d’Épargne Retraite populaire.

Un transfert est d’ailleurs possible de ces anciens contrats vers le PER, qui peut être souscrit et alimenté à plusieurs titres, par exemple:

Le Plan Épargne Retraite Individuel (PERIN)

Le PER individuel offre une solution flexible et personnalisée pour préparer votre retraite à votre rythme. Ses principaux avantages incluent :

• Flexibilité : Vous choisissez le montant et la fréquence de vos versements.
• Avantages Fiscaux : Les versements sont déductibles de votre revenu imposable, réduisant ainsi votre impôt sur le revenu.
• Gestion Pilotée : Déléguez la gestion de votre épargne à des professionnels.
• Sortie en Capital ou en Rente : À la retraite, récupérez votre épargne sous forme de capital ou de rente viagère.

Le Plan Épargne Retraite Collectif (PERCO)

Le PER collectif, mis en place par votre entreprise, offre des avantages pour les salariés et l’employeur :

• Abondement de l’Employeur : L’entreprise peut verser des sommes supplémentaires, augmentant votre épargne retraite.
• Avantages Fiscaux et Sociaux : Les versements bénéficient d’avantages fiscaux et sociaux.
• Gestion Simplifiée : L’entreprise gère le plan, simplifiant les démarches pour les salariés.
• Portabilité : En cas de changement d’emploi, transférez votre épargne vers un PER individuel.

L’épargne salariale offre de nombreux avantages tant pour les salariés que pour les employeurs :

• Avantages Fiscaux et Sociaux : Les versements sur les plans d’épargne salariale bénéficient d’exonérations fiscales et sociales, rendant cette solution particulièrement attractive.
• Motivation et Fidélisation des Salariés : En offrant des dispositifs d’épargne salariale, les entreprises peuvent motiver et fidéliser leurs employés en leur permettant de constituer une épargne à long terme.
• Participation et Intéressement : Ces dispositifs de rémunération peuvent alimenter les plans d’épargne de vos salariés.
• Flexibilité et Sécurité : Les plans d’épargne salariale offrent une grande flexibilité en termes de versements et de gestion.